اعتادت المجتمعات منذ القدم على تبادل السلع المختلفة لتوفير احتياجاتهم اليومية، وهو ما سمي لاحقا بنظام المقايضة. ومنذ صك العملات في جميع أنحاء العالم، ومع نمو التجارة ما بين الدول، أدى إلى ظهور تبادل العملات. أدى هذا التطور في نظام المقايضة والتجارة بين الدول إلى ظهور تداول السلع إلكترونيا في العصر الحديث الذي يعرف الآن بـ تداول الفوركس.
أكمل قراءة المقال لتتعلم أكثر عن تداول الفوركس والاستثمار في العملات الأجنبية وسوق الفوركس؟
ستتعلم في هذا المقال عن:
- ما هو الفوركس؟
- مزايا تداول الفوركس.
- مخاطر الاستثمار في سوق الفوركس.
- أنواع أسواق تداول الفوركس.
- ما هي آليات الاستثمار في سوق الفوركس؟
- ما هي العوامل التي تؤثر على سوق الفوركس؟
ما هو تداول الفوركس | Forex؟
الفوركس هو اختصار لمصطلح ( Foreign Exchange Market (FX أو سعر صرف العملات الأجنبية – هو عملية تبادل عملة مقابل عملة أخرى بسعر متفق عليه. حيث يعتبر سوق إلكتروني يتم تداول العملات به عبر شبكات الاتصال (otc)، ويتميز بسرعة عقد الصفقات وإمكانية بدء التداول بأقل رأس مال ممكن، وغالبا ما يتم تحقيق أرباح مضمونة.
بالإضافة إلى ذلك فإن سوق الفوركس يعد من أكثر الأسواق المالية حركة ونشاط، كما أنه يوفر لمستخدميه مستويات عالية من السيولة التي تفتقدها معظم الأسواق الأخرى تصل إلى 5 تريليون دولار يومياً.
مميزات تداول الفوركس
يتميز سوق العملات أو الفوركس بخصائص ومميزات تفوق أي سوق مالي آخر، بدءا من آلية التداول وصولا إلى إدراة مخاطر الاستثمار. فيما يلي نلخص أهم ميزايا التدوال في سوق الفوركس :
- سهولة الوصول: سَهَّل التداول الالكتروني عملية الوصول إلى سوق البورصة ومنصات تداول الفوركس، حيث يمكنك التداول في أي وقت سواء نهارا أو ليلا. وفي أي مكان ومن أي دولة في العالم.
- التنويع: يقصد بالتنويع هو تعدد عملات التداول في محفظتك، الأمر الذي سيساعدك على إدارة مخاطر التداول بأي وقت. حيث تتعدد طرق التداول في سوق الفوركس ما بين العملات المختلفة على عكس الاستثمار في الأسهم، أو السندات، وغيرها من طرق الاستثمار، فإنك تستثمر على سلعة بعينها.
- انخفاض التكاليف: كما ذكرنا سابقا؛ فإن التدول بالفوركس مع منصات التداول يعتمد على العملات الأجنبية، حيث أن العمولات عيلها “أي العملات الأجنبية” قليلة مقارنة بالتداول بالأسهم على سبيل المثال. مما يسمح لك بتوفير مبلغ العمولات، وبالتالي يدر عليك المزيد من الأرباح.
مخاطر الاستثمار في سوق الفوركس
التقلبات المحتملة في سوق الفوركس: في حين أن تداول الفوركس يمكن أن يكون مربحًا، ولكن يعد العيب الوحيد الموجود فيه هو التقلبات التي يشهدها هذا السوق، فقد يكون هناك صعود وهبوط في سوق تداول العملات أكثر من سوق الأسهم نفسه. ويمكن أن يخلق هذا منحنى تعلم حاد للمبتدئين الذين لا يملكون الخبرة الكافية لإدارة هذا السوق بمهارة.
أنواع أسواق تداول الفوركس
لا يقتصر سوق الفوركس على عملة نقدية واحدة، فيمكن فيه تداول جميع العملات النقدية من مختلف أنحاء العالم، ولكن بشكل عام يعد الدولار الأمريكي، واليورو، من أكثر العملات التي يتم تداولها داخل هذا السوق، نظرًا لقيمتهما المالية المرتفعة. وتحدد أهمية عملة ما داخل هذا السوق متوقف على كمية العرض، والطلب المطروح عليها.
ينقسم سوق تداول الفوركس إلى نوعين:
- سوق الفوركس العادي
هذا السوق يستهدف البنوك بشكل عام، وفيه تتم معاملات الفوركس لأغراض مثل التحوط، وتعديل الميزانية العمومية، وتسهيل المعاملات المالية المحلية. مثل التعاملات المالية التي تتم ما بين العملاء، والبنك المحلي.
- سوق الفوركس الإلكتروني (OTC)
هذا السوق هو سوق استثماري من الدرجة الأولى، يستهدف بشكل أساسي التعاملات المالية الاستثمارية على العملات النقدية من خلال الشبكة الإلكترونية، حيث عن طريق أجهزة الكمبيوتر، والأجهزة اللوحية المختلفة يتم إبرام العديد من التعاملات الإلكترونية على أزواج العملات النقدية المختلفة. وتتمثل تلك التعاملات في بيع، أو شراء، أو المضاربة على مختلف أنواع العملات من جميع أنحاء العالم.
ما هي آليات الاستثمار في سوق الفوركس؟
- التداول الفوري: هو نوع من المعاملات التي تركز على شراء وبيع العملات الأجنبية أو أي منتج آخر، فوراً دون الانتظار لتحصيل فروق أسعار قد تحدث في المستقبل. حيث يستخدم المستثمر أو المتداول التداول الفوري لكسب أرباح كبيرة للاستفادة من تجنب تغيرات السوق الحادة، خاصة في ما يتعلق بأسعار العملات المشفرة. وذلك من خلال تنفيذ عدد كبير من الصفقات الصغيرة في وقت أقل، باختصار يستخدم التداول الفوري لتحقيق أرباح يومية كبيرة نسبياً.
- التداول الآجل: عندما تتداول العملات الأجنبية الآجلة، فإنك توافق على شراء، أو بيع العملات الأجنبية بسعر محدد في تاريخ محدد في المستقبل. حيث يتم تسوية السعر الفوري، ولكن في المقابل ستكون معزولًا عن التقلبات التي تصيب تلك العملات عندما يحين وقت التداول. فعلى سبيل المثال، إذا تعاقد مشتري على شراء طن من القمح بعد شهر من تاريخه في مقابل 350 دولار تدفع في تاريخ التسوية، وفي تاريخ التسوية وصل سعر طن القمح في السوق إلى 375$، تتم تسوية العقد الآجل بدفع الفرق وهو 25$ من قبل البائع لحساب المشتري وبدون أي تبادل للقمح.
- التداول المستقبلي: هي عقود مالية بقيمة محددة متفق عليها بين مستثمرين في السوق. وتشتق هذه العقود قيمتها من قيمة الأصول الداعمة لها، وتتغير قيمتها تبعا لتغير قيمة تلك الأصول حيث يستند سعر العقد إلى سعر الصرف للعملات المعنية محل التداول.
ما هي العوامل التي تؤثر على سوق الفوركس؟
تعتمد أسعار صرف العملات في سوق الفوركس على عدة عوامل، مثل:
- معدل العرض والطلب.
تمثل قرارات البنوك المركزية والسياسات النقدية التي تتخذها بعض الدول المحرك الأساسي في السوق، بالإضافة إلى البيانات الاقتصادية التي تصدرها البنوك المركزية والمؤسسات المالية العالمية بشأن معدلات البطالة وإجمالي الإنفاق والاستهلاك وغيرها.
وقبل أن تبدأ هذه المؤسسات بنشر تقاريرها يتوقع المستثمرون ما قد يحدث في السوق، ففي حالة تجاوز توقعاتهم البيانات الصادرة ينخفض سعر الأصل وعندما ترتفع البيانات والتقارير عن توقعاتهم يرتفع سعر الأصل.
- الاستقرار السياسي والاقتصادي والسياسة النقدية للدول.
- تؤثر التقارير الإخبارية لكل دولة على أسعار العملة.
تلعب الإيجابية منها دوراً في زيادة معدل الطلب على عملة هذه الدولة وبالتالي ترتفع العملة، أما الأخبار السلبية فبالتأكيد أنها ستضعف من الطلب على العملة وبالتالي ينخفض سعرها.
- معنويات السوق.
تعتبر معنويات السوق أحد العوامل التي قد تؤثر على حركة ونشاط السوق، فعندما يتوقع المستثمرون أن العملة سوف تتجه إلى الاتجاه الهبوطي فإنهم سوف يقومون بالتداول مع الانخفاض مما يقلل من الطلب على العملة وبالتالي ينخفض سعرها.
- التصنيف الائتماني لدولة ما وهو عبارة عن تقييم مستقل لاحتمالية سداد ديون هذه الدولة.
أي دولة تمتلك تصنيف ائتماني مرتفع من الممكن أن تشهد ارتفاعاً في سعر عملتها، والعكس فإن أي دولة تصنيفها الائتماني منخفض قد تشهد انخفاضاً في سعر عملتها.
- المضاربة. وهي التي تؤثر بشكل رئيسي على تغيرات الأسعار في السوق. فإذا توقع المتداولون بأنه لسبب أو لحدث ما سوف تقوى أو تضعف عملة معينة، فإنهم سيتداولون ويغيرون السعر في السوق، لأن العرض والطلب على العملة المقصودة سوف يتغير داخل السوق. وكلما ازداد عدد الأشخاص الذين يتوقعون بحركة العملة نحو اتجاه معين يزداد التأثير على الأسعار في السوق.
قد يكون الاستثمار في العملة مجالًا جديدًا عليك، لذا من المهم فهم التفاصيل الدقيقة لكيفية عمل سوق الفوركس؟ ومن المفيد أيضًا أن يكون لديك بعض الخبرة حول كيفية تأثر العملات الأجنبية بالحركات في سوق الأسهم الواسع؟ وكيف يؤثر المناخ الاقتصادي في البلدان التي تهتم بالاستثمار فيها على أسعار تداول العملات، وكلما زادت معرفتك، كان ذلك أفضل لاتخاذ قرارات مستنيرة عند القيام بتداولات العملات.
